IOBSP NIV 3 - LIVRET IMMOBILIER 40H E-LEARNING E-learning (asynchrone)

MODULE 1 : L'ENVIRONNEMENT DE LA BANQUE ET DE L'ASSURANCE

1. Organisation du système bancaire international, européen et français
2. La notion d'intermédiation bancaire
3. La protection de la clientèle comme élément de stabilité financière
4. Le respect des règles de conformité des opérations à la règlementation et des règles de protection de la clientèle
5. Le rappel de la législation en matière de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme

MODULE 2 : L'ENVIRONNEMENT DU MARCHE IMMOBILIER FRANCAIS

1. La structure du marché immobilier
2. Les différents acteurs et leurs rôles
3. Les bases du droit immobilier

MODULE 3 : ENCADREMENT DE LA DISTRIBUTION DU CREDIT AUX CONSOMMATEURS RELATIF AUX BIENS IMMOBILIERS A USAGE RESIDENTIEL (CREDIT IMMOBILIER)

1. Cadre normatif de la distribution du crédit immobilier
2. Cadre normatif de la conclusion du contrat de crédit
3. Démarchage bancaire et financier et spécificités de la vente à distance
4. Connaissance des droits et obligations de l'emprunteur et du conjoint non coemprunteur

MODULE 4 : LES CREDITS IMMOBILIERS

1. Analyse des caractéristiques financières d'un crédit immobilier
2. Les techniques de financement
3. Les différentes formes de crédit immobilier
4. Les dispositifs d'investissement locatif
5. Les actes susceptibles d'intervenir au cours de la vie du crédit

MODULE 5 : LES GARANTIES

1. L'hypothèque
2. Le privilège de prêteur de deniers (PPD)
3. Le cautionnement mutuel
4. Le cautionnement personne physique

MODULE 6 : LES ASSURANCES

1. Notions générales sur les assurances emprunteurs
2. Les risques couverts
3. Le principe de déliaison de l'assurance et du prêt et la notion de niveau de garantie équivalente
4. La fiche standardisée d'information
5. Le dispositif Aeras

MODULE 7 : LES REGLES DE BONNE CONDUITE ET DE REMUNERATION

1. Les obligations professionnelles de protection de l'emprunteur
2. Les règles de rémunération
3. La prévention des conflits d'intérêts

MODULE 8 : LA PREVENTION DU SURENDETTEMENT ET L'ENDETTEMENT RESPONSABLE

1. Présentation et caractéristiques de situations de surendettement
2. Connaissances et démarches nécessaires à la prévention du surendettement
3. Explications et avertissements à donner en cas de risque de surendettement
4. Présentation des principes et des procédures de traitement du surendettement
5. Le traitement du surendettement
6. Risque auquel le prêteur s'expose en cas de surendettement de l'emprunteur

MODULE 9 : CONTROLES ET SANCTIONS

1. Connaissance des infractions et manquements relatifs au non respect des règles figurant au titre Ier du livre III du code de la consommation et de leurs sanctions
2. ACPR : compétences, contrôle, sanctions
3. DGCCRF : compétences, contrôle, sanctions
4. ORIAS : compétences, contrôle

Mettre à jour ses connaissances et ses compétences adaptées aux besoins métier est essentiel dans un environnement professionnel en constante évolution. Cela permet non seulement de rester compétitif sur le marché du travail, mais aussi d'anticiper les changements et d'innover. Il est donc crucial de s'engager dans une formation continue qui favorise l'acquisition de nouvelles compétences techniques et comportementales, tout en consolidant les acquis précédents pour garantir une expertise solide.

Un rappel sur les problématiques réglementaires, fiscales et commerciales est également nécessaire, car ces enjeux peuvent avoir un impact significatif sur la performance des entreprises. La compréhension des lois en vigueur, des obligations fiscales et des dynamiques commerciales actuelles permet aux professionnels de naviguer avec succès dans leur secteur d'activité, tout en évitant les pièges juridiques qui pourraient nuire à leur organisation.

Répondre aux exigences de formation continue est donc non seulement une obligation légale pour certains secteurs, mais aussi un investissement stratégique pour son développement professionnel. Participer à des ateliers, des conférences ou des cours en ligne peut contribuer à enrichir ses connaissances et à élargir son réseau professionnel.

Salariés

Mandataires

La formation se déroulera sous plusieurs formats pédagogiques afin de maximiser l'apprentissage des participants. Cela inclut :

• Des exposés théoriques, où les formateurs présenteront les concepts fondamentaux de manière claire et structurée.
• Des travaux pratiques qui permettront aux participants d'appliquer directement leurs connaissances dans des scénarios réalistes.
• Des études de cas tirées de situations réelles du secteur.
• Des sessions de question-réponse interactives pour clarifier les doutes et approfondir la compréhension.

Les intervenants utiliseront des supports variés tels que des présentations PowerPoint dynamiques, des documents PDF détaillés, et des vidéos explicatives engageantes pour enrichir l'expérience d'apprentissage et maintenir l'attention des participants.

Des travaux en groupe seront également encouragés, permettant aux participants de collaborer sur des problématiques concrètes liées à l'assurance emprunteur. Cette approche favorise les échanges d'idées et le partage d'expériences entre les stagiaires, tout en développant non seulement leurs compétences interpersonnelles mais aussi leur capacité à travailler en équipe. Chaque groupe sera guidé par un formateur qui veillera à ce que les discussions restent centrées sur les objectifs pédagogiques tout en stimulant la créativité et la réflexion critique.

Enfin, des évaluations formatives seront mises en place tout au long de la formation pour mesurer les acquis des participants et ajuster le contenu en fonction des besoins identifiés. Ces évaluations prendront diverses formes, telles que :

• Des quiz en ligne
• Des retours sur les travaux pratiques
• Des auto-évaluations

À la fin de la formation, un certificat de participation sera remis aux stagiaires, attestant de leur engagement et des compétences acquises durant le programme. Ce certificat pourra également servir comme un précieux ajout à leur CV professionnel.

Mise à disposition de supports pédagogiques variés et interactifs sur la plateforme Elearning DOKEOS, incluant :

• des cours en ligne,
• des vidéos explicatives,
• des quiz d'évaluation,
• des forums de discussion.

Ces ressources sont conçues pour enrichir l'expérience d'apprentissage des utilisateurs en leur permettant d'accéder à du contenu actualisé et pertinent, tout en favorisant l'interaction entre les apprenants et les formateurs.

Quizz de validation des compétences. Un test avec plusieurs questions balaiera l'ensemble de la formation, couvrant ainsi tous les modules enseignés, des concepts fondamentaux aux applications pratiques. Chaque question a été soigneusement conçue pour évaluer non seulement la compréhension théorique, mais aussi la capacité à appliquer les connaissances acquises dans des scénarios réels.

Il faudra répondre en moins d'une heure à au moins 70 % des questions correctement pour obtenir la certification, ce qui garantit que seuls les candidats ayant démontré une maîtrise suffisante des compétences seront certifiés. Pour vous préparer au mieux, nous recommandons de réviser les notes de cours et de participer aux sessions de révision organisées avant le test.

3 tentatives maximum sont autorisées pour passer le quizz. Cela signifie que chaque candidat a plusieurs occasions de réussir, mais il est conseillé d'aborder chaque tentative avec sérieux et préparation afin d'optimiser ses chances d'obtenir la certification dès le premier essai.

Aymerick PENICAUT est le fondateur d'une des principales sociétés de courtage en prêt immobilier et en assurance, reconnue pour son expertise et son approche personnalisée. Diplômé de droit des affaires et fiscalité de l'Université de Bordeaux, il a su mettre à profit ses connaissances juridiques pour naviguer avec succès dans le secteur complexe du financement immobilier.

Depuis 2015, Aymerick PENICAUT est également formateur dans les métiers du crédit immobilier, partageant son savoir-faire et ses compétences avec les futurs professionnels du domaine. Sa passion pour l'enseignement lui permet de transmettre des connaissances précieuses sur :

• les tendances du marché,
• les réglementations en vigueur,
• les meilleures pratiques en matière de courtage.

En tant qu'expert, Aymerick s'engage à fournir des conseils éclairés et adaptés aux besoins spécifiques de chaque client, que ce soit pour :

• l'acquisition d'un bien immobilier,
• la souscription d'une assurance.

Grâce à une approche centrée sur le client, il a réussi à bâtir une réputation solide et à établir des partenariats durables avec divers acteurs du secteur financier.

Son entreprise se distingue par son éthique professionnelle et sa volonté d'accompagner ses clients tout au long de leur projet immobilier, en leur offrant un soutien inégalé dans leurs démarches financières.

Pour les formations nécessitant un parcours e-learning, le dispositif est disponible 7j/7 et 24h/24 durant toute la période de formation, permettant ainsi aux apprenants de progresser à leur propre rythme, selon leur emploi du temps. Cette flexibilité est particulièrement appréciée par ceux qui jonglent entre des engagements professionnels et personnels.

De plus, une assistance technique et pédagogique est mise à disposition pour garantir une expérience d'apprentissage optimale. Les apprenants peuvent facilement obtenir de l'aide en contactant le 06 07 51 00 69. Que ce soit pour :

• des questions liées à l'accès à la plateforme,
• des difficultés rencontrées lors des modules, ou
• des conseils sur les meilleures pratiques d'apprentissage,

notre équipe dédiée est prête à répondre rapidement et efficacement.

Nous encourageons également les participants à tirer parti des ressources supplémentaires disponibles sur la plateforme, telles que :

• des forums de discussion,
• des webinaires interactifs, et
• du matériel complémentaire,

afin d'enrichir leur expérience d'apprentissage.

La formation se déroule en Elearning, offrant ainsi une flexibilité optimale pour les participants. Grâce à cette méthode d'apprentissage, chacun peut suivre les modules à son rythme, selon ses disponibilités et ses préférences personnelles. Les contenus sont accessibles à tout moment, permettant une meilleure assimilation des connaissances.

Si un bénéficiaire a des contraintes particulières liées à une situation de handicap, veuillez nous contacter au préalable afin que nous puissions, dans la mesure du possible, adapter l'action de formation. Nous nous engageons à mettre en place des solutions spécifiques telles que :

• Supports adaptés
• Aménagements techniques

pour garantir l'accessibilité de la formation à tous les participants.

Nous croyons fermement que chaque individu mérite l'opportunité d'apprendre et de se former dans un environnement inclusif et respectueux de ses besoins.