IOBSP LIVRET 150 H E-LEARNING E-learning (asynchrone)

Cette formation de 150 heures en e-learning prépare au statut d'Intermédiaire en Opérations de Banque et en Services de Paiement (IOBSP) de Niveau 1, permettant l'inscription à l'ORIAS comme courtier ou mandataire.

Elle offre un aperçu du secteur bancaire français en 2025, des opérations de crédit, des services de paiement, ainsi que des réglementations essentielles à la profession.

Présentation du secteur bancaire français en 2025

Le secteur bancaire français, essentiel à l'économie, regroupe :

• grands groupes (BNP Paribas, Crédit Agricole),
• banques spécialisées et néobanques.

Il emploie environ 350 000 personnes et évolue vers une digitalisation accrue.

Les enjeux majeurs incluent :

• la digitalisation,
• la réglementation (Bâle III/IV, LCB-FT),
• la transition écologique avec les critères ESG, et
• la cybersécurité.

Le secteur doit faire face à la baisse de rentabilité et aux risques émergents..

Le courtage en crédit en France en 2025

Le courtage en crédit est un intermédiaire clé entre emprunteurs et établissements financiers. Les courtiers aident à obtenir des financements adaptés (crédit immobilier, consommation)..

La digitalisation progresse avec des outils d'intelligence artificielle, mais le secteur fait face à une concurrence accrue. La régulation impose une immatriculation obligatoire à l'ORIAS et le respect strict des règles de conformité..

Le courtage représente environ 40 % des crédits immobiliers distribués en 2023, avec une digitalisation atteignant 60 % des transactions pour les primo-accédants.

Activité et réglementation des IOBSP

L'activité d'IOBSP consiste à présenter ou aider à conclure des opérations bancaires ou services de paiement. Ils doivent s'immatriculer à l'ORIAS et respecter une réglementation stricte anti-blanchiment.

Les courtiers sont rémunérés par commission lors de la signature du prêt, avec des taux variant selon le montant emprunté..

Acquérir la compétence pour devenir IOBSP de niveau 1 est une étape cruciale pour ceux qui aspirent à exercer en tant que Courtier en opérations de banque et services de paiement, ainsi qu'en tant que Mandataire en opérations de banque et services de paiement. Cette formation permet non seulement d'obtenir les connaissances nécessaires, mais aussi d'acquérir une expertise pratique dans le domaine, ce qui est essentiel pour réussir dans un environnement financier en constante évolution.

Il est également primordial de maîtriser l'environnement légal qui entoure les opérations de banque et de services de paiement. Cela inclut :

• la compréhension des réglementations en vigueur,
• les obligations légales des professionnels,
• les droits des consommateurs.

Une bonne connaissance du cadre juridique permet non seulement d'assurer la conformité, mais aussi d'instaurer une relation de confiance avec les clients.

De plus, connaître les règles de déontologie et de contrôle de la profession est indispensable pour garantir une pratique éthique et responsable. Cela implique :

• d'être informé sur les normes professionnelles,
• les responsabilités envers les clients,
• l'importance du respect des engagements pris.

La déontologie joue un rôle clé dans la protection des intérêts des clients et dans le maintien d'une image positive du secteur.

Savoir étudier une situation financière et conseiller l'emprunteur constitue également une compétence essentielle. Cela requiert :

• une analyse approfondie des données financières,
• la capacité à interpréter ces informations afin de proposer des solutions adaptées aux besoins spécifiques des clients.

Un bon conseiller doit être capable d'expliquer clairement les options disponibles, d'évaluer les risques associés et d'accompagner l'emprunteur tout au long du processus décisionnel.

Vous disposerez de 120 jours pour finaliser votre parcours dès que votre espace aura été activé. Cette période vous permettra de progresser à votre rythme, en vous offrant la flexibilité nécessaire pour assimiler chaque module en profondeur et revenir sur les sujets qui nécessitent une attention particulière.

La plateforme d'Elearning DOKEOS vous permettra de suivre l'ensemble des modules rédigés. Grâce à son interface intuitive, vous pourrez naviguer facilement entre les différentes sections, accéder à des quiz interactifs et visualiser vos progrès au fur et à mesure de votre apprentissage. De plus, des notifications régulières vous rappelleront les échéances importantes pour rester sur la bonne voie.

Près de 50 liens vous enverront vers des ressources externes pour parfaire la formation. Ces ressources comprennent :

• des articles
• des vidéos explicatives
• des études de cas

Ces contenus enrichiront votre compréhension des concepts abordés dans les modules. En explorant ces contenus complémentaires, vous aurez l'occasion d'approfondir vos connaissances et d'appliquer ce que vous avez appris dans un contexte réel.

Mise à disposition de supports sur la plateforme DOKEOS

Près de 50 liens vous enverront vers des ressources externes pour parfaire la formation. Ces ressources incluent :

• des articles,
• des vidéos explicatives,
• des tutoriels interactifs.

Ces éléments couvrent une variété de sujets en rapport avec votre cursus. Chaque lien a été soigneusement sélectionné pour garantir la pertinence et la qualité des informations fournies, afin de vous aider à approfondir vos connaissances et à renforcer vos compétences pratiques.

Quizz de validation des compétences. Un test de 20 questions balaiera l'ensemble de la formation, couvrant ainsi tous les modules enseignés, des concepts fondamentaux aux applications pratiques. Chaque question a été soigneusement conçue pour évaluer non seulement la compréhension théorique, mais aussi la capacité à appliquer les connaissances acquises dans des scénarios réels.

Il faudra répondre en moins d'une heure à au moins 70 % des questions correctement pour obtenir la certification, ce qui garantit que seuls les candidats ayant démontré une maîtrise suffisante des compétences seront certifiés. Pour vous préparer au mieux, nous recommandons de réviser les notes de cours et de participer aux sessions de révision organisées avant le test.

3 tentatives maximum sont autorisées pour passer le quizz. Cela signifie que chaque candidat a plusieurs occasions de réussir, mais il est conseillé d'aborder chaque tentative avec sérieux et préparation afin d'optimiser ses chances d'obtenir la certification dès le premier essai.

Aymerick PENICAUT est le fondateur d'une des principales sociétés de courtage en prêt immobilier et en assurance, reconnue pour son expertise et son approche personnalisée. Diplômé de droit des affaires et fiscalité de l'Université de Bordeaux, il a su mettre à profit ses connaissances juridiques pour naviguer avec succès dans le secteur complexe du financement immobilier.

Depuis 2015, Aymerick PENICAUT est également formateur dans les métiers du crédit immobilier, partageant son savoir-faire et ses compétences avec les futurs professionnels du domaine. Sa passion pour l'enseignement lui permet de transmettre des connaissances précieuses sur :

• les tendances du marché,
• les réglementations en vigueur,
• les meilleures pratiques en matière de courtage.

En tant qu'expert, Aymerick s'engage à fournir des conseils éclairés et adaptés aux besoins spécifiques de chaque client, que ce soit pour :

• l'acquisition d'un bien immobilier,
• la souscription d'une assurance.

Grâce à une approche centrée sur le client, il a réussi à bâtir une réputation solide et à établir des partenariats durables avec divers acteurs du secteur financier.

Son entreprise se distingue par son éthique professionnelle et sa volonté d'accompagner ses clients tout au long de leur projet immobilier, en leur offrant un soutien inégalé dans leurs démarches financières.

Pour les formations nécessitant un parcours e-learning, le dispositif est disponible 7j/7 et 24h/24 durant toute la période de formation, permettant ainsi aux apprenants de progresser à leur propre rythme, selon leur emploi du temps. Cette flexibilité est particulièrement appréciée par ceux qui jonglent entre des engagements professionnels et personnels.

De plus, une assistance technique et pédagogique est mise à disposition pour garantir une expérience d'apprentissage optimale. Les apprenants peuvent facilement obtenir de l'aide en contactant le 06 07 51 00 69. Que ce soit pour :

• des questions liées à l'accès à la plateforme,
• des difficultés rencontrées lors des modules, ou
• des conseils sur les meilleures pratiques d'apprentissage,

notre équipe dédiée est prête à répondre rapidement et efficacement.

Nous encourageons également les participants à tirer parti des ressources supplémentaires disponibles sur la plateforme, telles que :

• des forums de discussion,
• des webinaires interactifs, et
• du matériel complémentaire,

afin d'enrichir leur expérience d'apprentissage.

La formation se déroule en Elearning, offrant ainsi une flexibilité optimale pour les participants. Grâce à cette méthode d'apprentissage, chacun peut suivre les modules à son rythme, selon ses disponibilités et ses préférences personnelles. Les contenus sont accessibles à tout moment, permettant une meilleure assimilation des connaissances.

Si un bénéficiaire a des contraintes particulières liées à une situation de handicap, veuillez nous contacter au préalable afin que nous puissions, dans la mesure du possible, adapter l'action de formation. Nous nous engageons à mettre en place des solutions spécifiques telles que :

• Supports adaptés
• Aménagements techniques

pour garantir l'accessibilité de la formation à tous les participants.

Nous croyons fermement que chaque individu mérite l'opportunité d'apprendre et de se former dans un environnement inclusif et respectueux de ses besoins.