IOBSP NIV 1- LIVRET 40H E-LEARNING E-learning (asynchrone)

Cette formation de 40 heures renforce vos compétences en intermédiation bancaire. Elle vous permettra de devenir Intermédiaire en Opérations de Banque et en Services de Paiement (IOBSP) de Niveau 1, permettant l'inscription à l'ORIAS en tant que courtier ou mandataire.

Elle couvre un panorama détaillé du secteur bancaire français, des opérations de crédit, des services de paiement, ainsi que des réglementations et bonnes pratiques essentielles à la profession.

Cette formation se compose d'un tronc commun et de 4 modules spécialisés :

TRONC COMMUN (12h)

1. Les savoirs généraux.

1.1. Connaissance du contexte général de l'activité d'intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement.

1.2. Les différentes catégories réglementaires d'IOBSP et les modalités d'exercice de l'activité : contenus et limites.

1.3. Les fondamentaux du droit commun.

1.4. Les conditions d'accès et d'exercice.

1.5. La lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme.

1.6. Les modalités de distribution.

2. Connaissances générales sur le crédit.

2.1. Nature, caractéristiques, finalités des différentes formes de crédit aux particuliers.

2.2. Caractéristiques et finalités des crédits aux professionnels.

2.3. Analyse des caractéristiques financières d'un crédit.

3. Notions générales sur les garanties.

3.1. Les différents types de garanties.

3.2. Leurs limites.

3.3. Notions générales sur les sûretés.

3.4. Le cautionnement.

4. Notions générales sur les assurances des emprunteurs.

4.1. Généralités.

4.2. Les risques couverts.

4.3. Tarification du risque emprunteur.

5. Les règles de bonne conduite.

5.1. La protection du client.

5.2. La prévention du surendettement et l'endettement responsable.

5.3. La prévention des conflits d'intérêts.

6. Contrôles et sanctions.

6.1. Connaissance des infractions et manquements relatifs au non-respect des règles figurant au titre Ier du livre III du code de la consommation et de leurs sanctions.

6.2. Les contrôles internes et l'arrêté du 3 novembre 2014 relatif au contrôle interne des entreprises du secteur de la banque, des services de paiement et des services d'investissement soumises au contrôle de l'Autorité de contrôle prudentiel et de résolution.

6.3. La notion de prestation essentielle ou importante externalisée par la banque.

6.4. Ses conséquences pour l'IOBSP.

6.5. ACPR : compétences, contrôle, sanctions.

6.6. DGCCRF : compétences, contrôle, sanctions.

6.7. ORIAS : compétences, contrôle.

6.8. Rôle de l'autorité de publicité.

MODULES SPECIALISES (28h)

Module n° 1 : crédit consommation et crédit de trésorerie (6h)

1.1. L'environnement du crédit de trésorerie et à la consommation.

1.2. Le crédit à la consommation.

1.3. Connaissances et diligences à accomplir pour assurer une bonne information de l'emprunteur.

1.4. La préparation d'un dossier de crédit à la consommation.

1.5. Etude détaillée de premiers dossiers.

Module n° 2 : le regroupement de crédits (6h) 

2.1. L'environnement du regroupement de crédits.

2.2. Le regroupement de crédits.

2.3. Connaissances et diligences à accomplir pour assurer une bonne information du candidat au regroupement.

2.4. Le dossier de regroupement.

2.5. Etude détaillée et règles d'octroi.

Module n° 3 : les services de paiement (4h)

3.1. L'environnement des services de paiement.

3.2. Les différents services de paiement.

3.3. Les droits de la clientèle en matière de services de paiement (délais d'exécution des ordres, informations, incidents de paiement...).

3.4. La préparation d'un dossier de service de paiement.

3.5. Etude de plusieurs cas.

Module n° 4 : le crédit immobilier (12h) 

4.1. L'environnement du crédit immobilier.

4.2. Les intervenants et le marché.

4.3. Le crédit immobilier.

4.4. Connaissances et diligences à accomplir ainsi que les explications à fournir pour assurer une bonne information de l'emprunteur.

4.5. La constitution du dossier de crédit immobilier.

4.6. Etude de plusieurs cas 

• Mettre à jour ses connaissances, ses compétences adaptées aux besoins métier et consolider les acquis.
• Connaître les différents produits et solutions en matière de crédit immobilier.
• Rappel sur les problématiques réglementaires, fiscales et commerciales
• Valider la maitrise de l'environnement légal qui entoure les opérations de banque et de services de paiement.
• Reprendre les règles de déontologie et de contrôle de la profession.
• Valider les règles d'études d'une situation financière et conseiller l'emprunteur.
• Permettre l'accès à la profession en répondant aux exigences de la capacité professionnelle pour être immatriculé auprès de l'ORIAS par le biais d'un livret de formation. 

Personne disposant d'une expérience bancaire significative, conforme aux critères établis par l'ORIAS, mais nécessitant l'accomplissement d'une formation complémentaire de 40 heures. Cette formation vise à approfondir ses connaissances sur :

• les régulations actuelles du secteur financier,
• les nouvelles technologies et pratiques en matière de services bancaires.

Elle permettra également d'acquérir des compétences spécifiques liées à :

• la conformité,
• la gestion des risques.

Cela afin de garantir une meilleure compréhension des enjeux contemporains du marché.

Expérience professionnelle :

Pour pouvoir prétendre à l'immatriculation sur le registre de l'ORIAS, il est impératif de justifier d'une expérience professionnelle d'au moins un an. Cette expérience doit être spécifiquement liée à des fonctions qui englobent la réalisation d'opérations bancaires ou de services de paiement. Il est essentiel que cette période soit acquise au cours des trois années précédant la demande d'immatriculation.

Cela signifie que les candidats doivent démontrer leur capacité à évoluer dans un environnement financier dynamique, en ayant acquis des compétences pratiques et théoriques en matière de :

• gestion des transactions financières
• conformité réglementaire
• relation client

Une expérience pertinente pourrait inclure des postes tels que :

• conseiller bancaire
• agent de services financiers
• analyste en paiement

Dans ces rôles, les responsabilités incluent la gestion des comptes clients, le traitement des paiements électroniques et la vérification de la conformité aux normes en vigueur.

Vous disposerez de 120 jours pour finaliser votre parcours dès que votre espace aura été activé.

L'outil de LMS DOKEOS vous permettra de suivre l'ensemble des modules rédigés.

Près de 50 liens vous enverront vers des ressources externes pour parfaire la formation.

L'outil de LMS DOKEOS vous permettra de suivre l'ensemble des modules rédigés.

Près de 50 liens vous enverront vers des ressources externes pour parfaire la formation.

Tous les apprenants ont la possibilité d'interroger le formateur en charge du programme au cours de la formation par le biais de différents canaux de communication :

• Par mail (sans interruption)
• Par téléphone

L'équipe d'ASHLER ET MANSON accompagne et aide chaque participant durant toute la durée de la formation en cas de problème technique ou pédagogique : formation@ashler-manson.com

Quizz de validation des compétences. Un test de 20 questions balaiera l'ensemble de la formation, couvrant ainsi tous les modules enseignés, des concepts fondamentaux aux applications pratiques. Chaque question a été soigneusement conçue pour évaluer non seulement la compréhension théorique, mais aussi la capacité à appliquer les connaissances acquises dans des scénarios réels.

Il faudra répondre en moins d'une heure à au moins 70 % des questions correctement pour obtenir la certification, ce qui garantit que seuls les candidats ayant démontré une maîtrise suffisante des compétences seront certifiés. Pour vous préparer au mieux, nous recommandons de réviser les notes de cours et de participer aux sessions de révision organisées avant le test.

3 tentatives maximum sont autorisées pour passer le quizz. Cela signifie que chaque candidat a plusieurs occasions de réussir, mais il est conseillé d'aborder chaque tentative avec sérieux et préparation afin d'optimiser ses chances d'obtenir la certification dès le premier essai.

Aymerick PENICAUT est le fondateur d'une des principales sociétés de courtage en prêt immobilier et en assurance, reconnue pour son expertise et son approche personnalisée. Diplômé de droit des affaires et fiscalité de l'Université de Bordeaux, il a su mettre à profit ses connaissances juridiques pour naviguer avec succès dans le secteur complexe du financement immobilier.

Depuis 2015, Aymerick PENICAUT est également formateur dans les métiers du crédit immobilier, partageant son savoir-faire et ses compétences avec les futurs professionnels du domaine. Sa passion pour l'enseignement lui permet de transmettre des connaissances précieuses sur :

• les tendances du marché,
• les réglementations en vigueur,
• les meilleures pratiques en matière de courtage.

En tant qu'expert, Aymerick s'engage à fournir des conseils éclairés et adaptés aux besoins spécifiques de chaque client, que ce soit pour :

• l'acquisition d'un bien immobilier,
• la souscription d'une assurance.

Grâce à une approche centrée sur le client, il a réussi à bâtir une réputation solide et à établir des partenariats durables avec divers acteurs du secteur financier.

Son entreprise se distingue par son éthique professionnelle et sa volonté d'accompagner ses clients tout au long de leur projet immobilier, en leur offrant un soutien inégalé dans leurs démarches financières.

Pour les formations nécessitant un parcours e-learning, le dispositif est disponible 7j/7 et 24h/24 durant toute la période de formation, permettant ainsi aux apprenants de progresser à leur propre rythme, selon leur emploi du temps. Cette flexibilité est particulièrement appréciée par ceux qui jonglent entre des engagements professionnels et personnels.

De plus, une assistance technique et pédagogique est mise à disposition pour garantir une expérience d'apprentissage optimale. Les apprenants peuvent facilement obtenir de l'aide en contactant le 06 07 51 00 69. Que ce soit pour :

• des questions liées à l'accès à la plateforme,
• des difficultés rencontrées lors des modules, ou
• des conseils sur les meilleures pratiques d'apprentissage,

notre équipe dédiée est prête à répondre rapidement et efficacement.

Nous encourageons également les participants à tirer parti des ressources supplémentaires disponibles sur la plateforme, telles que :

• des forums de discussion,
• des webinaires interactifs, et
• du matériel complémentaire,

afin d'enrichir leur expérience d'apprentissage.

La formation se déroule en Elearning, offrant ainsi une flexibilité optimale pour les participants. Grâce à cette méthode d'apprentissage, chacun peut suivre les modules à son rythme, selon ses disponibilités et ses préférences personnelles. Les contenus sont accessibles à tout moment, permettant une meilleure assimilation des connaissances.

Si un bénéficiaire a des contraintes particulières liées à une situation de handicap, veuillez nous contacter au préalable afin que nous puissions, dans la mesure du possible, adapter l'action de formation. Nous nous engageons à mettre en place des solutions spécifiques telles que :

• Supports adaptés
• Aménagements techniques

pour garantir l'accessibilité de la formation à tous les participants.

Nous croyons fermement que chaque individu mérite l'opportunité d'apprendre et de se former dans un environnement inclusif et respectueux de ses besoins.